中银增利Q&A
中银增利基金的认购时间？
2008年10月13日至2008年11月7日
中银增利基金的封闭期多长？
中银稳健增利债券基金的申购、赎回自《基金合同》生效后不超过3个月的时间开始办理，基金管理人应在开始办理申购赎回的具体日期前2日在至少一家指定媒体及基金管理人互联网网站公告。封闭期的规定与股票基金是一样的，实际期限要依照基金运作情况而定。
中银增利基金的建仓期多久？
基金管理人应当自合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合《基金合同》的规定。建仓期的规定与股票基金是一样的，实际期限要依照基金运作情况而定。
中银增利基金的投资策略是什么？
本基金将根据国内外宏观经济形势、债券市场资金供求情况以及市场利率走势来预测债券市场利率变化趋势，并对各固定收益品种收益率、流动性、信用风险和久期进行综合分析，评定各品种的投资价值，在严格控制风险的前提下，主动构建及调整固定收益投资组合，力争获取超额收益。此外，通过对首次发行和增发股票公司内在价值和一级市场申购收益率的细致分析，不放弃通过一级市场申购获得新股申购收益的潜在投资会。
中银增利基金费用构成部分中，“托管费”、“管理费”、“销售服务费”这三个费用是何意思？
托管费是指基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用。托管费通常按照基金资产净值的一定比例提取，逐日计算累积，定期支付给托管人；管理费是支付给基金管理人的费用，其数额一般按照基金资产净值的一定比例从基金资产中提取，逐日计算累计，定期支付给管理人。基金销售服务费由基金管理人每日从基金资产中计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金销售服务费划付指令，基金托管人复核后于次月的前两个工作日内从基金财产中一次性支付，若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。中银增利基金的托管费为每年0.2％，管理费是每年0.7％，销售服务费是每年0.35%。
我于X月X日在xx省xx县银行购买了xxxxx元的贵公司xx基金,但银行只出具了一份基金交易回执,一份联机传票,但在交易回执中申明“本单仅代表中国银行已接受了你的委托,并不承担对交易成功的确认。”请问，我应该怎样才能知道我的交易是否成功，我的基金账号能否在http://www.bocim.com/index.html的网站上查询?
您认购中银增利基金后，可于T+2日通过以下方式查询到您的交易情况（1）拨打我司客服热线021 38834788或4008885566，通过人工服务查询到您的交易明细信息；2）登陆我司网站www.bocim.com 进入我的账户频道，按照提示语操作即可查到您的交易明细信息；（3) 持当时开户时银行出具的回执单及您本人有效的身份证件前往您当初开户银行打印交割单。但认购期间利息转份额部分在认购期结束后才能记入您的基金账户，您可在基金合同生效后进行查询。
发行期间认购基金所产生的利息如何计算？
场外：起息日T+2日，截息日N+3日，工行代销渠道按当期银行活期存款利率（发行期间遇活期利息调整时，分段计息），其它代销渠道按当期银行同业存款利率（或根据中登规定）
场内：起息日T+1日，截息日N+3日，按当期银行活期存款利率。
怎样进行赎回，我的赎回款项最晚什么时候能够到账?
您需携带有效身份证件、交易账户卡或资金账户卡、代办授权委托书、代办人有效身份证件及复印件（适用于委托他人代办）到当初开户网点赎回即可。您的赎回款将于T+7日内从托管账户中划出，具体到账时间视银行的划款速度而定。请您到时注意查收。
中银增利基金有几种分红方式？
中银增利基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现金红利或将现金红利按除权日的基金份额净值自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；
购买中银增利基金，具体交易确认日的时间是哪一天？
T日规定时间受理的申请，正常情况下，基金注册登记机构在T+1日内为投资者对该交易的有效性进行确认，在T＋2日后（包括该日）投资者可向销售机构或以销售机构规定的其他方式查询申购与赎回的成交情况。基金发售机构申购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表发售机构确实接收到申购申请。认购的确认以注册登记机构或基金管理公司的确认结果为准。也就是说您在T日提出的申请，T+1日确认，T+2日后您就可以通过（1） 拨打我公司客服热线查询（2） 前往您办理业务的代销网点打印交割单（3） 登陆我公司网站进入我的账户查询。
关于中银增利基金净值公布频率及查询方式？
遵循《证券投资基金信息披露管理办法》的规定，在中银增利基金封闭期内，我司每周公布一次基金份额净值；基金开放交易后，我司会于每个开放日的次日揭示开放日的基金份额净值和累计净值。
投资者可登陆我司网站、拨打我司客服热线或到中国证监会指定的全国性报刊上查询。
中银增利基金的申购或赎回等交易是按照哪一日的净值计算？
中银增利基金的交易按照“未知价法”进行。即投资者在当日交易时间（下午3点前）提交的交易申请，均按当日收市后将基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金的单位份额总数清算出来的每份单位净值计算。由于当日收市清算出来的基金净值一般下一工作日才公布出来，所以投资者在下单交易时，还不知道该笔交易的价格（单位净值）是多少。投资者可以在下一工作日后查询到基金交易确认。
关于如何获得基金账户，以便在网上或语音电话中查询？
投资者在代销网点办理完开户及认/申购手续后，代销网点会分配给投资者一个交易账户，此账户是指销售机构为基金投资者开立的记录其持有的由该销售机构办理认购、申购、赎回及转托管等业务的基金份额及其变动情况的账户。
如果投资者需在我司网上或语音电话中查询交易明细及个人账户信息，需要以基金账户和密码登陆。基金账户是指注册登记机构为基金投资者开立的记录其持有的由该注册登记机构办理注册登记基金份额及其变动情况的账户。
投资者可在T+2工作日拨打我司客服热线电话转人工查询交易确认情况及查询您的基金账户信息。我司也会在基金成立后15个工作日内给客户寄送开放式基金对账单/基金账户信息通知书，上面会详细列明投资者的基金账号和密码设置规则。
