募集份额上限 50亿份(不包括募集期利息)
保本周期 本基金的保本周期为三年。本基金第一个保本周期自本基金基金合同生效日起至3个公历年后对应日止。如该对应日为非工作日,保本周期到期日顺延至下一个工作日。本基金第一个保本周期届满时,在符合保本基金存续条件下,本基金继续存续并转入下一保本周期,该保本周期的具体起讫日期、保本和保本保障安排以基金管理人在第一个保本周期到期前公告的为准。
投资目标 本基金在为适用本基金保本条款的基金份额提供保本保证的基础上,严控投资风险,力争基金资产在保本周期内的稳定增值。
投资理念 本基金遵循保本增值的投资理念,采用恒定比例投资组合保险策略(Constant-Proportion Portfolio Insurance,CPPI)动态调整稳健资产与风险资产的投资比例,以确保保本周期到期时,实现基金资产在保本基础上的保值增值的目的。
投资范围及对象 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票、债券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。
本基金的投资对象主要分为两类:稳健资产和风险资产。稳健资产主要包括国债、金融债、央行票据、企业债、公司债、可转换债券(含分离交易可转债)、次级债、短期融资券、中期票据、资产支持证券、债券回购、银行存款等固定收益品种。风险资产主要包括股票、权证等权益类品种。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
投资组合比例 本基金持有的稳健资产占基金资产的比例不低于60%。本基金持有的风险资产占基金资产的比例不高于40%,其中基金持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的3%。本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。
业绩比较基准 三年期银行定期存款税后收益率。
风险收益特征 本基金为保本混合型基金产品,属证券投资基金中的低风险品种。投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款放在银行或存款类金融机构,保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。
拟任基金经理:李建 先生
中银基金管理有限公司副总裁(VP),经济学硕士研究生。曾任联合证券有限责任公司固定收益研究员,恒泰证券有限责任公司固定收益研究员,上海远东证券有限公司投资经理。2005年加入中银基金管理有限公司,2007年8月至2011年3月任中银货币基金经理,2008年11月至今任中银增利基金经理,2010年11月至2012年6月任中银双利基金经理,2011年6月至今任中银转债基金经理。具有14年证券从业年限。具备基金、证券、期货和银行间债券交易员从业资格。

费率结构
认购费率 认购金额 认购费率
小于100万元 1.0%
100万元(含)- 200万元 0.8%
200万元(含)- 500万元 0.4%
大于500万元(含) 1000元/笔
申购费率 申购金额 申购费率
小于100万元 1.2%
100万元(含)- 200万元 0.8%
200万元(含)- 500万元 0.4%
大于500万元(含) 1000元/笔

赎回费率

持有期限 赎回费率
1.5年以内 2%
1.5年(含)- 3年以内 1%
3年(含)以上 0
最低赎回份额
年化管理费率 1.2%
年化托管费率
0.2%