上市公司向股东
分配的现金股利

投资债券所按期
获得的利息

  • 本基金股票资产占基金资产的40%-80%,港股通标的股票投资比例不超过全部股票资产的50%,债券资产不低于基金资产的20%。
  • 用大类资产配置的视角,通过定量和定性分析来决定股债配置比例,并根据市场变化进行动态调整。
  • 以获取绝对收益为目标,寻找确定性的收益来源。
    • 以高分红股票的股息和高信用等级债券的票息作为基础收益,在控制回撤的前提下精选、严选具备长期分红潜力的成长股,提高弹性。
    • 利用股票和债券内在的对冲性、联动性,追求收益的确定性,降低收益的波动性,力求实现风险调整后的高回报。
  • 中银基金权益投资部总经理,执行董事(ED)。业内为数不多的20年从业经验且实际投资年限超十年的资深人士。
  • 自2007年8月担任基金经理以来,先后管理14只产品,在债券基金、可转债基金、混合型基金均具备丰富的投资经验,其大类资产配置能力与权益类投资能力出色。
  • 截至2018年二季度末,公募非货币管理规模达 2700.14亿元,位居行业 第二。(数据来源:海通证券)
  • 凭借优异的业绩表现,中银基金囊括金牛奖、金基金奖、明星基金奖、晨星奖等超 70项权威大奖,荣誉满载,实至名归。
投资目标

本基金精选具有分红能力和长期增长潜力的股票进行投资,同时投资债券资产以获得稳健收益,力争实现基金资产的长期增值。

投资范围

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、港股通标的股票、债券(包括国债、地方政府债、央行票据、金融债、企业债、公司债、公开发行的次级债、可转换债券(含分离交易可转债的纯债部分)、短期融资券、超短期融资券、中期票据、中小企业私募债券等)、资产支持证券、债券回购、银行存款(包括协议存款、定期存款)、同业存单、权证、股指期货、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。

投资比例

股票资产占基金资产的40%-80%;港股通标的股票投资比例不超过全部股票资产的50%;债券资产不低于基金资产的20%;每个交易日日终在扣除股指期货和国债期货合约需缴纳的交易保证金后,应当保持现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等;权证、股指期货、国债期货及其他金融工具的投资比例依照法律法规或监管机构的规定执行

业绩比较基准

中证红利全收益指数收益率×40%+恒生中国企业指数收益率×10%+中债综合财富指数收益率×50%


/



认/申购金额(M) 认购费率 申购费率
M<100万元 1.2% 1.5%
100万元≤M<200万元 0.8% 1.2%
200万元≤M<500万元 0.5% 0.6%
M≥500万元 1000元/笔 1000元/笔



持有期限(Y) 赎回费率
Y<7天 1.50%
7天≤Y<30天 0.75%
30天≤Y<6个月 0.50%
Y≥6个月 0




1.50%




0.25%

李建先生,中银基金管理有限公司权益投资部总经理,执行董事(ED),经济学硕士。曾任联合证券有限责任公司固定收益研究员,恒泰证券有限责任公司固定收益研究员,上海远东证券有限公司投资经理。2005年加入中银基金管理有限公司,2007年8月至2011年3月任中银货币基金基金经理,2008年11月至2014年3月任中银增利基金基金经理,2010年11月至2012年6月任中银双利基金基金经理,2011年6月至今任中银转债基金基金经理,2012年9月至今任中银保本基金基金经理,2013年9月至今任中银新回报基金基金经理,2014年3月至今任中银多策略混合基金基金经理,2014年6月至2015年6月任中银聚利分级债券基金基金经理,2015年1月至今任中银恒利基金基金经理。具有20年证券从业年限。具备基金、证券、期货和银行间债券交易员从业资格。

刘腾先生,2012年加入中银基金管理有限公司,曾任研究员、中银资产管理有限公司资产管理部投资经理。具有6年证券从业年限。具备基金从业资格。

尊敬的基金投资人:

      在购买本产品前,请仔细阅读以下内容。

      证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具,其主要功能是分散风险,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具,投资人购买基金,既可能按其持有的份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。

      基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括基金自身的管理风险,技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请超过前一开放日的基金总份额的10%时,投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

      基金分为股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场基金等不同类型,投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度的风险。一般来说,基金的收益预期越高,投资人承担的风险也越大。

      本基金为混合型证券投资基金,其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币市场基金,但低于股票型基金。本基金将投资香港联合交易所上市的股票,将面临需承担汇率风险以及境外市场风险港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。

      投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件,了解基金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。

      投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。 中银双息回报混合型证券投资基金(以下简称“本基金”)由中银基金管理有限公司(以下简称“基金管理人”)依照有关法律法规及约定发起,并经中国证券监督管理委员会证监许可【2018】1139号文批准注册。中国证监会的批准注册并不代表中国证监会对本基金的风险和收益做出实质性判断、推荐或者保证。本基金的《基金合同》和《招募说明书》已通过基金管理人的互联网网站www.bocim.com进行了公开披露。

      基金管理人承诺将依照诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行承担。

      投资人应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构购买和赎回基金,基金销售机构名单详见本基金的《招募说明书》以及相关公告。

      请您在购买基金前慎重考虑、谨慎决策、理性投资,祝您投资顺利、万事如意!

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