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中银基金管理有限公司
基金直销网上交易业务规则

第一章 总则

第一条 中银基金管理有限公司(以下简称"本公司") 为规范本公司所管理基金(以下简称"基金")的网上交易业务,根据相关法律法规及《中银基金管理有限公司证券投资基金注册登记业务规则》,特订立《中银基金管理有限公司基金直销网上交易业务规则》(以下简称"本规则")。在网上交易过程中涉及的投资者、本公司及其他有关机构皆应遵守本规则。本规则中未提及或未明确规定的相关事宜应参照法律法规、本公司相关业务规则办理。
第二条 本规则所指"投资者"是指通过本公司网站或本公司指定且授权的网站(以下简称"网上交易系统")进行网上交易的投资者。
第三条 本规则所指"网上交易"是指投资者通过网上交易系统对其账户进行管理或基金交易的行为。网上交易业务的内容包括账户开立,账户资料变更,交易密码修改与重置、认购、申购、定期定额申购、赎回、转换、转托管、撤单、设置分红方式,查询等。
第四条 本规则所指"资金支付结算渠道"是指投资者指定并授权的可以提供符合本公司要求的资金结算途径的银行或金融机构。
第五条 凡进行网上交易的投资者必须与本公司签订《中银基金管理有限公司网上交易委托协议书》,同意并遵守该协议的规定。

第二章 账户开立

第六条 投资者进行网上交易必须事先开立基金账户。投资者可通过本公司直销中心、网上交易系统、各销售机构或本公司指定的其他方式开立基金账户。开户成功后可获得基金账号。
第七条 投资者进行网上交易还必须开立本公司直销交易账户。投资者可通过本公司直销中心、网上交易系统或本公司指定的其他方式开立直销交易账户。开户成功后可获得直销交易账号。
第八条 投资者在开户时,所提交的姓名、有效证件类型及号码、银行卡号必须与银行卡开户行预留的信息一致,否则网上交易系统的验证将不予通过。
第九条 通过本公司网上交易系统新开户的投资者,其开户申请于T+1交易日确认。确认成功后,投资者将获得基金账号和交易账号。
第十条 投资者通过网上交易系统开立账户当日,即可使用开户证件号、基金账号或其他本公司认可的登录方式即可登录网上交易系统办理网上交易业务。

第三章 账户资料变更及注销

第十一条 投资者可通过网上交易系统变更的账户资料包括通信地址、邮政编码、电话、手机、E-mail地址等账户信息。
第十二条 投资者变更网上交易账户关键信息(包括:姓名、证件类型、证件号码以及指定银行账户信息),需根据本公司认可的方式办理账户变更手续。
第十三条 投资者注销基金账户或交易账户,需根据本公司认可的方式办理销户手续。

第四章 网上交易密码

第十四条 投资者可通过网上交易系统变更的账户资料包括通信地址、邮政编码、电话、传真、手机、E-mail地址等账户信息。不可通过网上交易系统变更的账户资料包括投资者姓名、证件类型、证件号码和"银行账号。投资者办理上述变更时,最终结果以本公司确认为准。
第十五条 网上交易需验证交易密码,只有正确输入交易密码的投资者方能成功登录本公司网上交易系统。投资者连续三次输错密码,其账户将被锁定一小时,一小时后自动解锁。
第十六条 交易密码可以通过本公司网上交易系统或本公司直销中心进行变更,密码变更实时生效。
第十七条 投资者应妥善保管交易密码和银行账户密码以防泄露。由于投资者自身原因而导致密码泄露所引起的损失由投资者自行承担。
第十八条 若投资者因遗忘等原因需重置交易密码的,需根据本公司认可的方式办理密码重置手续。

第五章 认购、申购、定期定额申购、赎回、转换、转托管

第十九条 投资者可通过网上交易系统提出基金的认购、申购、赎回、转换、转托管等业务申请,业务申请的规则按相应基金的基金合同、基金招募说明书和相关业务规则的规定为准。
第二十条 定期定额申购的具体业务规则按《中银基金管理有限公司直销网上交易定期定额业务规则》为准。

第六章 交易撤销

第二十一条 投资者可通过本公司网上交易系统对T日的有效申请在T日15:00之前撤销。投资者可根据提交申请时系统提供的申请单号撤销该笔交易。
第二十二条 本公司已经受理的认购、快速赎回或其他的交易申请不允许撤单。

第七章 变更分红方式

第二十三条 投资者可通过网上交易系统变更基金分红方式,对分红方式有特殊约定的基金以相应的基金合同要求为准。
第二十四条 投资者多次对同一基金进行分红方式变更,分红方式变更以最后一次的设置为准。
第二十五条 投资者如未通过网上交易系统或其他方式设置基金分红方式,则按照各基金合同规定的默认分红方式进行处理。

第八章 资金结算

第二十六条 投资者进行网上交易应采用本公司认可的资金支付与结算方式。资金结算以指定资金支付结算渠道的资金转账确认明细单为准。如因银行等外部系统原因造成投资者不能及时委托的情况,本公司不承担责任。
第二十七条 投资者提交基金认/申购申请后,可即时通过指定资金支付结算渠道支付认/申购资金。
第二十八条 投资者提交的认/申购申请撤销或确认失败,投资者通过指定资金支付结算渠道已支付的购买资金,本公司一般将于T+2日划向投资者预留银行账户,已发生的转账费用由投资者自行承担。
第二十九条 投资者一日内提交多笔认/申购申请时,按时间先后顺序对可用资金进行处理。
第三十条 投资者通过网上交易系统支付的资金,若支付确认时间晚于当日交易截止时间,则该笔申请被视为下一个交易日的申请。支付确认时间以本公司系统记录时间为准。
第三十一条 投资者通过网上交易系统赎回基金份额,赎回资金按照各基金合同规定的划款日期从基金托管账户划出。
第三十二条 基金分红时,选择现金红利方式的投资者的红利款于红利发放日自基金托管账户划出。

第九章 查询

第三十三条 投资者可通过网上交易系统查询本人账户资料、基金份额持有情况、交易申请的提交和确认结果、账户历史分红等信息。

第十章 交易时间

第三十四条 网上交易系统支持投资者7×24小时申请委托,T日交易申请的受理截止时间为T日15:00(认购申请的受理截止时间以基金发售公告中约定的认购截止时间为准),如投资者于交易申请的截止时间后提交申请,则该申请将被视为T+1日的申请。本规则所指"T日"指投资者提交有效交易申请所在的交易日,即国家法定节假日及双休日的申请将被视为下一个交易日的申请。投资者委托申请的时间以本公司系统自动记载时间为准。
第三十五条 如因不可抗力或非本公司原因而导致网上交易时间的变更,因此造成投资者不能及时委托的情况,本公司不承担责任,投资者可以选择其他本公司认可的交易方式进行委托交易。

第十一章 申请的受理与确认

第三十六条 本公司网上交易系统将对投资者提交的申请及时反馈。
第三十七条 认购确认结果以基金合同生效后注册登记机构确认的结果为准,其它交易的确认结果以各基金在《基金合同》中约定的具体确认时间为准。

第十二章 交易费用

第三十八条 投资者采用网上交易方式进行基金交易时,执行本公司网上交易费率标准。
第三十九条 投资者采用网上交易方式进行基金交易时,认购、申购基金时发生的转账费用由投资者自行承担;赎回、分红和退款时发生的转账手续费由本公司承担。

第十三章 风险提示

第四十条 为确保网络传输安全,保障投资者利益,本公司对网络资料的传输采用数据加密处理,但本公司无法保证网上信息传输绝对安全、毫无错误或指定网址不被恶意攻击或不存在因电子病毒所导致的故障等。本公司对此不承担任何责任,投资者须自行承担因网上交易可能导致的任何风险及损失。
第四十一条 本公司有权保留投资者网上交易的相关电子数据以作为投资者交易的证明。
第四十二条 任何通过密码验证后提交的申请都将视为投资者自身行为或投资者合法授权的行为,该等行为所引起的法律后果由投资者承担。

第十四章 附则

第四十三条 本规则为《中银基金管理有限公司开放式基金业务规则》之补充,与业务规则具有同等效力。未尽事宜,参照相关基金的招募说明书(公开说明书)、基金合同或业务规则。
第四十四条 本规则自颁布之日起生效。
第四十五条 本规则依据现行有效的法律、法规的有关规定而制定,本公司有权根据有关法规的要求作进一步的调整和完善。如遇有关法律、法规的调整与本制度不一致时,本公司将依据新的法律、法规的规定执行。
第四十六条 本公司保留本规则的解释权,并有权根据实际情况对本规则做出合理的修改。

中银基金管理有限公司
直销网上交易定期定额投资业务规则

第一章 总则

第一条 中银基金管理有限公司(以下简称"本公司")为规范通过本公司网上交易系统定期定额投资本公司旗下开放式基金的交易行为,根据《中银基金管理有限公司证券投资基金注册登记业务规则》(以下简称"业务规则")和《中银基金管理有限公司基金直销网上交易业务规则》(以下简称"网上交易业务规则"),特订立《中银基金管理有限公司网上交易定期定额投资业务规则》(以下简称"本规则")。在网上交易过程中涉及的投资者、本公司及其他有关机构皆应遵守本规则。本规则中未提及或未明确规定的相关事宜应参照法律法规及本公司相关业务规则执行。
第二条 本规则所指"投资者"是指通过本公司网站或本公司指定且授权的网站(以下简称"网上交易系统")进行网上交易的投资者。本规则所指"网上交易"是指投资者通过网上交易系统对其账户进行管理或基金交易的行为。本规则所指"资金支付结算渠道"是指经本公司授权的可以提供符合本公司要求的资金结算途径的银行或其他金融机构。本规则所指"网上交易定期定额投资业务"是指投资者通过我公司基金网上交易系统,提交定期定额投资计划,约定投资的基金名称、每期扣款日期、扣款终止日期、每期扣款金额等信息,并由本公司根据计划约定,对投资者指定资金账户定期自动完成扣款和基金申购的一种长期投资方式。
第三条 凡通过本公司网上交易系统办理基金定期定额投资的投资者必须与本公司签订《中银基金管理有限公司网上交易委托协议书》及《中银基金管理有限公司直销网上交易定期定额投资业务协议》,同意并遵守这些协议的规定。
第四条 通过定期定额投资业务成功申购的基金份额的赎回、转换和其他业务遵照"业务规则"和"网上交易业务规则"执行。

第二章 计划设定

第五条 投资者可通过本公司网上交易系统设定基金定期定额计划。计划中应当约定以下事项:扣款银行账户、约定扣款日期、基金产品名称、扣款金额、计划开始及终止时间等。本公司将按照投资者的计划向投资者指定资金支付结算渠道发出扣款指令,并在指定日期(非交易日顺延)按约定交易金额为投资者办理指定基金产品的申购业务。
第六条 本公司网上交易系统支持网上交易定期定额投资业务的银行卡以相关公告为准。指定银行渠道需事先办理定期定额投资签约的,签约成功后方可发起定期定额投资计划。
第七条 定期定额计划的基金产品可为一只或多只基金,单只基金也可重复设定多个定期定额计划。
第八条 定期定额投资的最低限额为200元,最高限额以相应支付渠道单笔申购最高限额为准。如有变更,以相关公告为准。
第九条 本公司网上交易系统支持定期定额投资业务的基金产品以相关公告为准。
第十条 若本公司公告暂停某只基金的申购,则在公告的暂停申购期内也暂停对该基金的定期定额投资交易且不进行顺延扣款。如果公告中明示不暂停对该基金的定期定额交易,以公告为准。

第三章 计划变更与终止

第十一条 投资者可通过本公司网上交易系统变更或终止定期定额计划。
第十二条 投资者在定期定额计划中设定的指定扣款日当日不允许变更或终止。
第十三条 若由于投资者账户余额不足或账户状态异常等原因导致连续五期扣款不成功,投资者的定期定额计划将自动终止,对此本公司不承担任何责任。
第十四条 投资者办理的交易账户撤销、基金账户销户等业务申请一经确认成功,投资者设置的所有的直销网上交易定期定额投资计划也将自动终止。

第四章 账户扣款与费用

第十五条 为保证定期定额投资扣款成功,投资者需确保指定扣款账户在指定扣款日全天的账户余额足额且账户状态正常。
第十六条 投资者在实际扣款日的定期定额投资申请不能办理撤单业务。
第十七条 定期定额投资业务遵循"未知价"和"金额申购"的原则。定期定额投资的基金份额以实际扣款日的基金份额净值为基础计算得出,份额计算方式同基金单笔申购。
第十八条 由于投资者账户余额不足、账户状态不正常或网络故障、系统故障等不可抗力因素导致指定扣款日无法扣款成功的情况下,该笔定期定额投资交易当期将不予顺延执行,本次申购申请失效。如有变更,以本公司公告为准。
第十九条 直销网上交易定期定额投资费率以本公司相关公告为准。

第五章 交易时间与价格

第二十条 投资者设定定期定额投资计划并成功确认后,若指定扣款日为非交易日时,则该笔申购申请将在下一交易日顺延发起。
第二十一条 每期实际扣款日即为基金申购交易日,该日基金份额净值为成交价格。

第六章 查询

第二十二条 投资者可通过本公司网上交易系统查询已设定的定期定额计划,包括定期定额投资的基金、约定扣款日期、约定扣款金额、计划终止日期等。
第二十三条 定期定额投资扣款成功仅代表本公司基金网上交易系统确实接受了申购申请,并不表示对该申请有效性的确认,申请的成功确认应以基金注册登记机构的确认登记为准。投资者可于我公司发起自动扣款后登录网上交易系统查询申购记录,并于基金确认日后查询申购确认结果及份额。投资者可通过本公司网上交易系统查询定期定额投资的交易申请和确认情况。

第七章 风险提示

第二十四条 投资者应当充分了解定期定额投资与银行零存整取等储蓄方式的区别。定期定额是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资理财方式,但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资者获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。
第二十五条 本公司承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。投资者应充分了解参与定期定额投资后,由市场、基金净值变化等因素引致的投资风险。

第八章 附则

第二十六条 本规则为《中银基金管理有限公司证券投资基金注册登记业务规则》和《中银基金管理有限公司基金直销网上交易业务规则》之补充,与业务规则和网上交易业务规则具有同等效力。未尽事宜,参照法律法规、基金招募说明书、基金合同及本公司的相关业务规则办理。
第二十七条 本规则自发布之日起生效。
第二十八条 本规则依据现行有效的法律、法规的有关规定而制定,本公司有权根据有关法规的要求作进一步的调整和完善。如遇有关法律、法规的调整与本制度不一致时,本公司将依据新的法律、法规的规定执行。
第二十九条 本公司保留本规则的解释权,并有权根据实际情况对本规则做出合理的修改。

中银基金管理有限公司
基金直销货币基金快速赎回业务规则

第一条 为规范投资者通过中银基金管理有限公司(以下简称"本公司")网上直销平台办理货币基金快速赎回业务,特订立《中银基金管理有限公司基金直销货币基金快速赎回业务规则》(以下简称"本规则")。
第二条 快速赎回业务(又称"货币基金T+0赎回业务")是指:投资者在业务开放时间,在符合相关业务规则、协议规定的条件下,通过本公司网上直销平台申请将所持货币基金份额赎回,并将其持有的货币基金份额非交易过户给本公司的行为。本公司在当日向投资者垫付与快速赎回份额对应的款项,并办理基金份额赎回业务,份额赎回经过基金登记机构确认后,赎回款用于归还本公司的已垫付款。
第三条 快速赎回业务适用的基金范围为本公司旗下中银活期宝货币市场基金。如未来本公司修改或新增旗下其他基金适用快速赎回业务,则以届时的公告为准。
第四条 投资者可提交"快速赎回"申请的业务办理时间以及支持快速赎回业务的银行卡(或支付账户)以本公司公告为准。本公司有权根据业务发展的实际情况和需要进行调整并及时公告。
第五条 快速赎回业务的交易限额为:中行卡单笔下限为0.01份,单个投资者单笔及单日快速赎回上限均为500000份,笔数无限制。除中行卡外其他银行卡:单笔下限为0.01份,单笔上限为50000份,单个投资者单日快速赎回累计上限为500000份,笔数无限制。
第六条 快速赎回业务的交易过程: 1. 申请快速赎回业务前,投资者须在本公司网上直销平台持有中银活期宝货币市场基金。 2. 投资者在提交快速赎回时,选择所属支付渠道、赎回份额,并签订《中银基金管理有限公司基金直销货币基金快速赎回业务协议》,投资者可随时通过网上直销平台签订快速赎回的协议,签约后协议即时生效。 3. 投资者成功发起快速赎回业务申请后,本公司将在当日向投资者划出快速赎回份额所对应的款项,同时投资者发起快速赎回业务申请的份额非交易过户至本公司过渡账户。 4. 快速赎回份额非交易过户至该过渡账户并于当日申请赎回,赎回款用于归还本公司的已垫付款。
第七条 投资者成功发起货币基金快速赎回业务后不允许撤单。
第八条 投资者的基金份额被冻结后不允许再发起快速赎回业务。
第九条 投资者申请快速赎回后,账户内保留的份额数必须高于本公司规定的最低持有份额10份。
第十条 投资者快速赎回份额在上一收益结转日至快速赎回申请日前一自然日产生的历史累计未结转收益,将于下一基金收益结转日结转至投资者基金账户,结转后投资者方可进行赎回。
第十一条 快速赎回基金份额的收益归属、损失承担规则如下:投资者于每个自然日24:00前发起的快速赎回申请,经登记机构确认成功后,自当日起(含该日),该部分基金份额未结转收益归本公司所有,投资损失由本公司承担。
第十二条 本公司对快速赎回业务暂不收取手续费用,但保留向投资者收取费用的权利。如有调整将另行公告。
第十三条 本公司有权暂停或终止快速赎回业务,包括但不限于下述情况: 1. 本公司或第三方系统故障或系统升级暂停服务; 2. 货币基金发生巨额赎回或万份收益为负值; 3. 快速赎回申请总额超过本公司设定的快速赎回总额限额; 4. 因业务原因需要暂停或终止的情况; 5. 受不可抗力影响。
第十四条 本公司通过银行系统给投资者划拨快速赎回款项时,不保证款项实时到账,敬请投资者及时关注款项到账情况。 由于资金头寸不足或资金遭受风险、银行或相关金融机构、支付清算机构的系统故障、暂停服务或者不可抗力因素等原因导致款项未及时到账,由此造成投资者资金使用的延误或给投资者带来损失的,本公司不承担任何责任。
第十五条 在投资者成功提交快速赎回申请的情形下,如因系统故障、银行或相关金融机构、支付清算机构暂停服务或其他不可抗力因素等原因导致款项未及时到账,本公司将在符合法律法规、基金合同规定的前提下,在相关问题或故障解决后的下一个交易日内重新划款。
第十六条 如因投资者银行卡账户已销户、账户状态不正常(挂失、冻结等)、卡号变更、投资者预留银行账户名或卡号错误等原因,导致快速赎回款项无法按期向投资者划付、划付失败或快速赎回业务无法进行的,本公司不承担任何责任。
第十七条 因投资者的原因,包括但不限于有权机关要求冻结、扣划快速赎回的货币基金份额等情形,导致快速赎回份额不能及时被确认赎回,赎回款不能到账,或由于其他原因导致投资者不能及时归还本公司垫付的款项等情况,投资者应承担向本公司偿还垫付款及相应损失的责任。
第十八条 本规则构成《中银基金管理有限公司基金直销货币基金快速赎回业务协议》的补充条款,与上述协议具有同等效力。未尽事宜,参照相关基金的招募说明书、基金合同和业务公告处理。
第十九条 本规则的解释权归本公司所有,本公司可根据业务发展情况,对本规则做出必要的修订并在本公司网站上发布。

中银基金管理有限公司
网上直销基金销售适用性业务规则

为贯彻实施中国证监会发布的《证券投资基金销售适用性指导意见》及相关法律法规要求,中银基金网上交易系统"中银基金易"将提请网上直销客户填写风险承受能力调查问卷,根据投资者完成风险承受能力调查问卷的评测结果,将投资人风险承受能力分为以下五种类型:1.安全型;2.保守型;3.稳健型;4.积极型;5.进取型。同时,我司旗下基金产品分为三种类型:1.低风险产品;2.中风险产品;3.高风险产品。系统将对客户风险承受能力与其购买的基金的风险等级进行匹配性检测并予以风险提示。公司将对基金产品的风险等级进行定期评估与更新。 在正式实施基金销售适用性工作后,我司网上交易系统具体操作流程如下:
(1)基金投资人成功开立基金交易账户后,在首次登录我司网上交易系统时,将被要求在线完成风险承受能力调查问卷,从而对其风险承受能力进行调查和评价;
(2)对先前已开户的基金投资人,在正式实施基金销售适用性业务规则后首次登录系统时,将被要求在线完成风险承受能力调查问卷,从而对其风险承受能力进行调查和评价;
(3)登录我司网上交易系统后,未完成风险承受能力调查问卷的基金投资人直接进行认/申购、基金转换、定期定额等交易申请时,将被强制要求先行完成风险承受能力调查后方可继续进行交易操作;
(4)基金投资人提交交易申请后,系统将自动就其风险承受能力与所购买基金产品的当前风险等级进行匹配,并在发现不匹配情形时要求客户进行重新确认。当且仅当客户重新确认继续提交申请时,该交易申请方为有效,否则视为客户放弃该交易申请;
(5)已完成风险承受能力调查问卷的基金投资人可通过网上交易系统"帐户修改"中的"风险问卷修改"重新填写并提交风险承受能力调查问卷,从而调整其个人的风险承受能力等级评价;
(6)基金投资人在首次填写风险承受能力调查问卷后,每隔1年需要重新填写问卷以便于我们及时调整对投资人的风险承受能力评价。

中银基金管理有限公司
中银基金电子直销“赎回转认/申购”业务规则

第一条

中银基金管理有限公司(以下简称“本公司”)为规范本公司“赎回转认购”和“赎回转申购”业务(以下简称为:“赎回转认/申购)的交易行为,明确相关业务流程,根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》等相关的法律法规以及《中银基金管理有限公司基金直销网上交易业务规则》,特订立本业务规则,在电子直销交易过程中涉及的投资者、本公司以及其他有关机构皆应遵守本规则。本规则中未提及或未明确规定的相关事宜应参照法律法规、本公司相关业务规则办理。

第二条    赎回转认/申购业务的定义

“赎回转认购”是指投资者通过中银基金电子直销平台提交赎回业务申请,并约定将赎回款直接用于认购基金公司发起募集并管理的其他开放式证券投资基金的业务。

“赎回转申购”是指投资者通过中银基金电子直销平台提交赎回业务申请,并约定将赎回款直接用于申购基金公司发起募集并管理的其他开放式证券投资基金的业务。

第三条 “赎回转认/申购”的发起及撤销

在基金交易业务办理时间内,在满足本规则规定的相关条件的前提下,本公司在收到投资者于有效申请日(T日)提交的“赎回转认/申购”申请当日,同时为投资者办理“赎回产品”的赎回以及“转认/申购产品”的自动认/申购。在本业务规则下,投资者赎回和转认/申购的产品应同时为本公司管理的、于本公司电子直销平台内开放销售的指定开放式基金,具体基金产品清单由本公司另行确定。

赎回转认购交易不可撤单。T日的赎回转申购申请可在T日15:00之前撤销。 本条所称T日的交易申请包括T日当日交易时间截止前提交的交易申请以及视为T日提交的交易申请。

第四条 “转认/申购产品”的认/申购最低限额及特定情形下的资金退回

1、“转认/申购产品”的认、申购最低金额,以对应基金产品的相关法律文件及相关公告的约定为准。若拟“赎回产品”对应的赎回金额(扣除赎回费等费用后的金额)低于“转认/申购产品”的最低认/申购金额限制,则相应的赎回转认/申购申请将不能发起。

如果由于投资者赎回基金发生巨额赎回等原因,致使其赎回确认金额未达到相应转认/申购基金的最低限额(参见相应基金招募说明书),那么其认/申购将不提交,该笔赎回资金将会在到达本公司交易账户当日,划至投资者账户。

2、若“转认/申购产品”发生末日比例配售,则投资者当日“赎回转认/申购”申请金额中超过配售比例部分的金额将根据 “转认/申购产品”的相关法律文件及相关公告的约定予以退回。退回金额以赎回基金份额对应的赎回款的形式退回。

3、若“转认购产品”募集失败,则投资者“赎回转认购”申请资金将依据“转认购产品”的相关法律文件及相关公告的约定予以退回。 退回金额以赎回基金份额对应的赎回款的形式退回。

第五条 “赎回转认/申购”相关手续费

办理“赎回转认/申购”业务,投资者需根据“赎回产品”及“转认/申购产品”的法律文件及相关公告的约定,支付“赎回产品”的赎回费和“转认/申购产品”的认/申购费。

相关费率及执行标准以相关基金产品法律文件以及本公司发布的最新相关公告中的相关内容为准。

第六条 赎回转认/申购业务办理时间

在“转认购产品”开始发售后并在有效的认购业务受理期间,投资者才可申请办理“赎回转认购”业务。

在“转申购产品”的开放日常申购业务期间(且未发生暂停申购),才可申请办理“赎回转申购”业务。

第七条 赎回转认购业务中可赎回的产品及可赎回转认购的产品

“赎回转认购”业务中,“赎回产品”应是本公司已经开放日常赎回的指定货币市场基金,“转认购产品”应为本公司管理的处于募集期的指定公募基金产品。

上述的“指定货币市场基金”与“处于募集期的指定公募基金产品”以本公司发布的最新相关公告中的相关内容为准。

第八条 赎回转申购业务中可赎回的产品及可赎回转申购的产品

“赎回转申购”业务中,“赎回产品”以及“转申购产品”应是本公司已经开放日常赎回的指定公募基金产品;

“赎回转申购”业务暂只支持本公司指定的货币市场基金与该基金以外的其他指定基金之间的赎回转申购,即:当“赎回产品”是本公司指定的货币市场基金时,“转申购产品”为本公司管理的处于开放日常申购业务的其他指定基金产品; 当“赎回产品”是本公司指定的货币市场基金以外的其他指定基金产品时,“转申购产品”仅为本公司指定的货币市场基金。

第九条

本规则为《中银基金管理有限公司开放式基金业务规则》、《中银基金管理有限公司基金直销网上交易业务规则》之补充,与业务规则具有同等效力。未尽事宜,参照相关基金的招募说明书(公开说明书)、基金合同或业务规则。

第十条

第十条 本规则自颁布之日起生效

第十一条

本规则依据现行有效的法律、法规的有关规定而制定,本公司有权根据有关法规的要求作进一步的调整和完善。如遇有关法律、法规的调整与本制度不一致时,本公司将依据新的法律、法规的规定执行。

第十二条

第十二条 本公司保留本规则的解释权,并有权根据实际情况对本规则做出合理的修改。

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